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建行北京中关村分行 创科技金融新旗舰

时间:2012-07-31        来源:和讯网        

(以下转自和讯网)

  导读:很多处于创业期或者高速成长期的科技型企业,研发投入、市场开发投入巨大,资金需求旺盛。但是,科技型企业具有轻资产(缺乏抵押物)、缺乏有效担保、高风险的发展特点,直接从银行获得贷款资金的难度较大。科技型企业融资难题呼唤将科技与金融相结合的金融创新——科技金融。而中国建行北京中关村分行正是一家专注科技金融的银行,它自2012年2月成立以来,已经频频出招,致力打造科技金融新旗舰。
  专注科技金融 建行成立北京中关村分行
  中国建设银行作为一家在业内处于领先地位的国有股份制商业银行,营销网络覆盖全国,并在纽约、法兰克福等世界主要城市设有分行,拥有建银国际、建信信托等多家子公司,为客户提供全面的金融服务。建设银行在服务大企业的同时,致力于为实体经济,特别是科技企业提供方便、快捷的金融服务,为科技企业发展保驾护航。2012年2月,建行北京中关村分行应运而生,标志着建设银行在“科技金融”上迈出重要一步,将有效提升建设银行在中关村地区的金融服务与市场竞争能力,有力支持地区经济特别是高端产业和战略性新兴产业的发展。
  建行北京中关村分行定位为“支持高新技术产业发展的特色分行”,一是抓住区内大型企业融资规模大、创收能力强、发展速度快、金融需求强的特点,通过股权投资、债券承销、财务顾问、现金管理、传统信贷等方式积极服务高新技术领域的大企业;二是抓住区内科技企业总体数量大、分布领域广、业务规模小、创新能力强、成长速度快的特点,创新发展理念,丰富产品种类和服务方式,提供差异化、针对性的分层、分级服务。三是针对区内高新技术企业高管人员、中小企业主、白领阶层、创业人员等群体的金融服务需求,积极创新并推广个人金融产品,为客户拓宽资产保值增值渠道。

  “翱翔金融计划” 满足科技企业各阶段金融需求

  为了更好地支持中关村高新技术企业的发展,解决中关村中小企业,尤其是科技型小微企业融资难问题,建行北京中关村分行在对现有产品进行梳理、整合的基础上,根据中关村地区科技、创新、创业、上市等概念,以创新融资担保方式为核心,设计推出了全新的金融产品服务方案——“翱翔金融计划”。
  “翱翔金融计划”包括三大系列:专为小微企业打造的“梦想之路”系列、为中小企业打造的“翱翔蓝天”系列、为中关村园区以及入园企业提供园区建设固定资产项目融资的“坚强后盾”系列;共十余款产品:“诚贷通”、“保贷通”、"知贷通"、“订单通”等等。
  “翱翔金融计划”以融资产品为核心,涵盖资金结算、投资银行、财富顾问等其他金融产品,为科技型中小企业客户提供全产品线的金融解决方案。可以满足科技企业初创期、成长期、发展期以及园区建设等各个阶段、各个类别的金融服务需求,是建行北京中关村分行在产品创新方面取得的阶段性成果。

  牵手软交所 重点布局软件和信息服务行业

  2012年6月,建行北京中关村分行和北京软件和信息服务交易所(软交所)正式签署战略合作协议。软交所是在工业和信息化部、北京市人民政府及相关部门的大力支持下成立,并以信息和资源高度聚集为基础,提供软件和信息服务交易的公共服务平台。软交所致力于软件和信息服务专业化交易市场的建设和运营,通过全国的市场资源和金融资源聚合、调配,促进企业发展和行业市场的繁荣、有序。
  此次建行北京中关村分行和软交所的战略合作是为了充分利用软交所在软件和信息服务业的资源和渠道优势,更好地服务于软件和信息服务行业企业,将国家和北京市政府的指导政策落到实处。
  此次战略合作内容包括科技金融产品、信贷项目意向性推荐、“投保贷引”产品、交易资金监管和其它金融业务。合作协议约定,软交所可利用自身平台优势在三年内向建设银行推荐总额为50亿元的信贷项目。此次建行携手软交所启动的授信计划,不仅是积极贯彻落实“国务院批复加快推进中关村国家自主创新示范区建设大会”会议精神的具体体现,也是为推动“信贷创新中关村系列活动”开展、实现技术与资本高效对接推出的重要举措,将有利于改善中小高新技术企业融资环境。

  推出“集信通” 为系统集成企业提供信贷需求通盘解决方案

  为了响应国家和北京市对系统集成企业的扶持政策,减少企业现金支出、降低企业融资成本,解决多数系统集成企业的融资难题,建行北京中关村分行联合软交所于2012年4月共同推出了“集信通”产品。
  “集信通”是计算机信息系统集成企业专属科技金融产品,是服务于系统集成企业投标、中标、合同履约、合同完成后等各个阶段的信贷需求通盘解决方案。“集信通”包括保函产品、知识产权质押贷款和订单、应收账款质押贷款等系列产品,是一款将建行信贷资源与软交所服务资源相结合共同为系统集成企业服务的创新型、政策型产品。
  “集信通”推出以后受到系统集成企业的广泛欢迎,并短时间内同四方股份、中海纪元、先进数通、金商祺、韦加航通、圣世信通等企业达成融资意向。

  打造“投贷通” 联合投资机构为企业提供全方位融资服务

  2012年5月10日,在北京市海淀区金融服务办公室指导下,建行北京中关村分行与软交所和二十余家知名投资机构代表召开了“投贷联动”创新金融产品研讨会。本次研讨会的目的是进一步整合政府机构、私募股权投资机构及以银行为代表的金融机构的资源,促进私募股权投资机构与银行的合作,深化海淀区科技金融创新,推进海淀区科技金融创新试点业务的发展,更好地服务科技型企业。
  建行北京中关村分行副行长李平认为,银行与投资机构在基金募集、基金托管、项目互荐等方面都存在合作的需要和基础条件。海淀区金融服务办公室副主任臧晓松认为,在私募股权投资运作的“募投管退”四个环节中,除了最后的退出环节外,银行与投资机构都存在很大的合作空间。北京中关村海淀金融创新商会秘书长李晓玲认为,“投贷联动”可以分为三种模式——先贷后投、先投后贷和同投同贷,在中关村特别需要解决先投后贷的问题。投资机构投资企业,相当于给企业增信,银行可以此为据向企业贷款,这就形成了一种创新型产品。各投资机构结合已有的合作经验及工作经验,纷纷从增信问题、项目互荐、尽职调查、财务顾问、私募债、政策支持、股权投资与银行贷款的资金配比及时间匹配、收益及风险的衡量等方面展开深入的交流和探讨,并纷纷表示非常愿意和建行北京中关村分行展开深入合作。
  会后,建行北京中关村分行迅速联合软交所与包括启迪创投、中科招商、英飞尼迪、达晨创投、京西创业、华汇通、创东方、惠农资本等多家知名投资机构签署了战略合作协议。建行北京中关村分行将借此打造“投贷通”系列产品,联合软交所和知名投资机构,共同为企业提供全方位融资服务,为探索“投保贷引”如何落地迈出了坚实的一步。

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