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人民币“天天金1号”保本浮动收益理财产品

产品名称:人民币“天天金1号保本浮动收益理财产品(简称“本产品”)

产品代码:G011005001

产品类型:保本浮动收益型

募集规模:100亿元

募集区域:全行

募集期:2010年05月24日至2010年05月25日

产品存续期:无固定期限,理财行有权随时以提前2个工作日在其官方网站(www.bankofbeijing.com.cn,下同)发布公告的方式提前终止本理财产品。

(受提前终止条款和内容等约束)

产品风险等级:谨慎型(

适合客户类型:谨慎型(含)及以上客户

理财本金要求:初始认(申)购起点金额为人民币5万元,并应以人民币1千元的整数倍递增;追加认(申)购的起点金额为1万元,并应以人民币1千元的整数倍递增。

认购时间:本产品募集期内每个工作日的9:00-17:30,客户可至理财行营业网点或通过理财行网上银行办理本产品的认购申请;客户在其他时间办理认购申请业务的,理财行系统将视认购申请为客户在其后第一个9:00(仅限工作日)提出;认购申请业务的办理时间截至募集期最后一个工作日的17:30。

申购/赎回时间:自开放起始日起,客户可在本产品存续期内每个工作日的9:00-15:30至理财行营业网点或通过理财行网上银行办理本产品的申购或赎回,其他时间将不能办理。

募集资金投资:

1.本产品单独构成一个理财计划,理财计划下募集资金由理财行统一进行投资和管理。

2.理财计划下募集资金的投资范围为银行间债券市场、现金、银行存款。

3.上述各投资品种的投资比例(指初始投资本金额占理财计划下募集资金总额的比例,下同)如下:银行间债券市场(比例为100%);各投资比例均可在[-10%,+10%]区间范围内浮动。

理财收益:本产品收益主要来源于理财计划下的各项投资收益扣除各项成本费用及其他本产品费用后的余额。

1.本合同下客户可获得的收益由理财行根据理财计划所投资的各项金融工具和资产的收益率,按照理财行自身合理确定的估值规则并扣除各项成本费用及其他本产品费用后,按照客户实际持有的理财份额计算;但是,无论如何,客户可获得的年化收益率均以封顶年化收益率(以R表示,下同)为限。

2.正常情况下,理财行将于每个工作日在其官方网站公布本产品在前一工作日客户可获得的年化收益率,非工作日及其之前最后一个工作日客户可获得的年化收益率将由理财行在之后的第一个工作日公布。

3.初始封顶年化收益率R为1.7%,之后理财行有权对该封顶年化收益率进行变更,并经提前2个工作日在理财行的官方网站公布后于预定变更日起开始实施。

4.如果产品存续期内理财计划下的各项投资全部或部分未能按时、足额收回本金及收益,则客户可获得的年化收益率最高不超过R,且很可能低于R最差情形是客户收益为0,但理财行保证客户理财本金不受损失。

产品费用:

1.销售服务费:理财行收取销售服务费,年费率为0.3%;

2.投资管理费:本产品由理财行同时作为投资管理人进行管理并收取投资管理费,且投资管理费的收取与理财资金的投资结果挂钩,如果本产品的实际投资收益扣除其他各项费用后高于客户可获得的封顶收益(根据封顶年化收益率R计算,下同),则超出部分作为投资管理费,如果未能超过客户可获得的封顶收益,则不收取投资管理费。

3.除投资管理费外,其他费用的计算公式为:理财本金×年费率÷365×实际理财天数。

4.其他本产品费用详见理财合同条款约定。

 

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