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2012中国软件行业投融资高峰论坛
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科技金融成2012中国软件行业投融资高峰论坛关注焦点

2012年6月2日,2012中国软件行业投融资高峰论坛在新世纪日航饭店隆重举行,科技金融成为本次论坛关注焦点。软交所副总裁罗明雄发表了“科技金融——科技型企业快速发展的助推器”主题演讲,并主持名为“科技金融——助力企业快速发展”的高峰对话。

软交所罗明雄发表科技金融主题演讲

罗明雄在“科技金融——科技型企业快速发展的助推器”主题演讲中,从 “科技金融” 热引出对科技金融的一系列讨论。”人类社会每一次大的产业革命,都是源于科技创新,成于金融创新“揭示了科技与金融结合的重要意义,谁在产业革命中成功地做到了科技和金融的结合,推动了科技与经济的深入融合,谁就能在产业革命中赢得先机,迅速崛起。

《国家“十二五”科学和技术发展规划》对科技金融做了精确定义:科技金融是指通过创新财政科技投入方式,引导和促进银行业、证券业、保险业金融机构及创业投资等各类资本,创新金融产品,改进服务模式,搭建服务平台,实现科技创新链条与金融资本链条的有机结合,为初创期到成熟期各发展阶段的科技企业提供融资支持和金融服务的一系列政策和制度的系统安排。


图1:软交所罗明雄发表科技金融主题演讲

国外已经有了以硅谷银行为代表的科技金融实践,国内随着金融环境的改善,在科技金融领域也做了很多积极实践和探讨。软交所的科技金融超市定位为专业的中介服务平台,通过连接科技创新链条和金融资本链条,打造中国最领先的科技金融服务平台。

科技金融超市自筹备以来得到了政府相关部门的大力支持。历时一年精心筹备的科技金融超市致力于打造最完整的科技金融产品和服务的供应链和需求链,建设中国最领先的科技金融服务平台。其中,科技金融产品和服务供应链覆盖商业银行、投资机构、证券公司、信托公司、保险公司、担保公司、个人投资者及其他金融机构和中介服务机构,科技金融产品需求链覆盖机构客户、企业客户以及个人客户的投资需求、融资需求及理财需求等。

科技金融超市将通过线上网络平台与线下活动平台相融合的运营模式,为客户提供种类齐全的金融产品和服务。这些产品和服务分类明晰,并且与合作机构的信息对接非常顺畅,大大降低了客户的信息搜寻成本。另外,科技金融超市将严格把关金融产品和服务的质量,大大降低客户的交易风险。同时,科技金融超市将跟踪交易数据,在积累大量交易数据的基础上,对客户需求实现精准匹配。

科技金融超市合作伙伴代表分别是中国建设银行、启迪创投、金元证券、宝盈律师事务所。软交所将与中国建设银行展开深入合作,共同探索服务于科技型企业的创新金融产品和服务。同时,在直接股权投融资、新三板业务及企业法律业务上与启迪创投、金元证券、宝盈律师事务所展开深入的合作。

目前,科技金融超市已经开始全国性布局,下一步重点布局区域是无锡、重庆、青岛、杭州、武汉等地。在业务规划上,科技金融超市将与更多的商业银行、投资机构、担保公司、信托公司、保险公司等金融机构及其他中介服务机构展开深入合作,进一步完善科技金融产品和服务的供应链,通过线上网络平台和线下活动平台完整对接客户需求,更好地服务于科技型企业,用“科技金融”创新模式助力科技型企业快速发展!

软交所罗明雄主持科技金融高峰对话

软交所副总裁罗明雄现场组织科技金融高峰对话,对话主题是“科技金融——助力企业快速发展”,北京金融工作局协调处调研员李爱军、中关村海淀金融创新商会秘书长李晓玲、中国建设银行北京中关村分行副行长李平、美特软件COO关雪峰、讯鸟软件公司董事长吴益民参与了对话。


图2:科技金融高峰对话现场

高峰对话嘉宾从科技型企业融资的角度出发,对科技金融展开深入探讨。
北京金融工作局协调处调研员李爱军首先从政府主管部门的角度,谈了政府对科技型企业的科技金融创新政策。具体政策有以下五个方面:

一是从科技信贷的角度支持科技型企业的发展,主要是通过开展符合科技型企业特点的创新金融产品和服务对企业提供融资支持。首先,以科技企业信用为基础,建立信贷贷款、信用贷款、质押贷款、并购贷款和产业融资的绿色融资通道,引导金融机构加大对企业的支持力度。同时政府会给企业和银行相应的补贴。

二是支持科技型企业特别是软件和信息服务业发行直接融资产品,包括发行信托计划、企业债券、私募贷等,政府给予企业30%的贴息。

三是引导保险公司加大对科技型企业的服务,支持应收账款较大的企业通过保险机构加强信用管理,政府对企业有50%的信用补贴,同时还有保费补贴等。

四是利用多层次资本市场来支持企业做强、做大,主要是对企业改制,包括上A板、创业板,中小板等分别给予30万、60万和50万的政府补贴。

五是并购方面,政府对上市公司发生并购产生的法律和财务中介费用,根据并购的类型和并购的交易额给予适当补贴,每年每个企业不超过50万。


图3:北京金融工作局协调处调研员李爱军

中关村海淀金融创新商会秘书长李晓玲谈了自己对投贷联动的看法。她认为,投贷联动是以银行为代表的金融机构、VC/PE一直在考虑和实践的问题。目前,银行贷款和股权投资脱节现象还比较严重。一方面是因为科技型企业从初创、早期、成长、成熟到最后上市的生命周期中每一个不同阶段所适应的融资方式和渠道是不同的。科技型企业当家人多数是技术型的专业人士,对融资不是十分专业,首先不知道自己的企业需不需要资金,其次不知道应该选择什么样的融资渠道。这些都是企业的问题。

另外一方面,企业过度依赖传统的银行贷款融资方式,不懂得对科技型企业更重要的融资渠道是股权融资,即直接融资。现在有很多企业处于初创期,有融资需求的时候只知道到银行寻找贷款。但是这样的企业抗风险能力比较低、信用不足,并且有轻资产等先天性缺陷,难以从银行取得贷款。这样的企业应该寻求创业投资、风险投资。这个问题也是普遍存在的。

所以,投贷联动实际上是一个非常好的解决企业融资需求的方式。从目前来讲,我们在政策上还缺乏相应的制度。银行应该多做研究,是否可以认可股权投资和风险投资对企业投资的增信作用,是否可以形成相应的制度和机制。


图4:中关村海淀金融创新商会秘书长李晓玲

中国建设银行北京中关村分行副行长李平介绍到,中国建设银行北京中关村分行自成立以来主要做了以下工作:首先是熟悉科技金融领域的各级政府的各种政策,以便更好地开展金融创新;其次是广泛地接触各类平台,更好地聚焦到行业、企业,更有针对性地为企业提供服务。如跟软交所这样的平台合作,可以聚焦软件和信息服务业。

李行长认为银行面对科技型企业首先考虑的问题是风险问题,包括内部风险和外部风险。内部风险是指企业内部控制的力度、能力,包括控制人的能力、企业技术能力、企业运转能力、财务规范等等;外部风险是指企业的产品在市场上处于什么地位,供应商的信用够不够、能不能及时付款等。


图5:中国建设银行北京中关村分行副行长李平

美特软件COO关雪峰结合美特软件服务的700多个客户,认为软件企业存在的融资难题主要有以下三点:一是投资人常常要求软件企业的销售规模、利润规模要达到一千万以上,这对软件企业的要求是比较高的;二是软件挺难产品化,因为客户的要求太复杂、太多;三是销售问题,软件企业难以让客户理解其价值,很难给投资人讲清楚自己的产品,这是制约很多软件企业发展的问题。


图6:美特软件COO关雪峰

讯鸟软件公司董事长吴益民谈了讯鸟软件发展过程中得到的金融支持。吴益民谈到,讯鸟软件是被海外风险投资培养起来的。当讯鸟软件的产品只有一个系统的时候,讯鸟软件产品还没有商品化,也没有利润,当是海外基金给讯鸟软件投资。讯鸟软件在风险投资的支持下实现产业化、规模化,走上一个好台阶。之后拿到了包括北京银行、招商银行、中国银行等的贷款。吴益民认为,企业融资和发展最难的时候一定是刚开始起步的时候,只要把刚开始的机会把握住了,后面的发展就会比较顺利。


图7:讯鸟软件公司董事长吴益民

在高峰对话环节,台上嘉宾与台下听众以现场提问、微博提问的方式做了精彩互动。台下听众分别从企业融资难题、国内外科技金融实践等角度与对话嘉宾展开互动。

从现场互动情况看,科技型企业融资难题非常严峻,表现在中小微企业的融资支持渠道不足、不畅通,政府机构、金融机构以及企业之间信息沟通不完全,企业信用体系建设不完善等。


图8:科技金融高峰对话精彩互动

罗明雄以“科技金融 融您所想”总结本次高峰对话。针对科技型企业融资过程中面临的难题,软交所科技金融超市将在下一步工作中逐步搭建专业的科技金融服务平台,通过对接企业与金融机构的产品和服务来助力企业快速发展。

联系方式

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中关村知识产权大厦A座二层
邮编:100080
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总机:010-61136010
传真:010-82855868

参会各方
政府及相关部门
工业和信息化部•国家发展和改革委员会•科学技术部•国家外国专家局…
金融机构代表
中国建设银行•担保公司•保险公司…
投资机构代表
东方富海•明业投资•英飞尼迪…
证券机构代表
长城证券•金元证券•华泰联合证券…
其他代表
企业•科技园•孵化器…
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